DATEV Automatisierungsservice Bank: Leistung, Kosten und was übrig bleibt
Der DATEV Automatisierungsservice Bank erzeugt in Kanzlei-Rechnungswesen KI-gestützte Buchungsvorschläge für Kontoumsätze. Zuerst greifen Lerndatei und OPOS-Suche; findet beides keinen Treffer, wird der Vorschlag aus dem Rechenzentrum verwendet, laut DATEV in der Regel bei Sachkontobuchungen. Die Preisliste nennt 0,03 € je Buchungsvorschlag. Als sicher eingestufte Vorschläge kann die Kanzlei automatisch buchen lassen; die Prüfung bleibt ihre Aufgabe.
Inhalt
- Was leistet der DATEV Automatisierungsservice Bank?
- Wie entstehen die Buchungsvorschläge?
- Lerndatei: behalten oder löschen?
- Voraussetzungen und Aktivierung
- Was kostet der Automatisierungsservice Bank?
- Welche Fälle bleiben typischerweise Handarbeit?
- Wie organisiert die Kanzlei den Rest?
- Quellen und Stand
- Häufige Fragen
Was leistet der DATEV Automatisierungsservice Bank?
Der Automatisierungsservice Bank ist ein Cloud-Service für das elektronische Bankbuchen in DATEV Kanzlei-Rechnungswesen. Er erzeugt aus den elektronischen Kontoumsätzen Buchungsvorschläge mit Unterstützung künstlicher Intelligenz. Grundlage sind laut DATEV die Kontoumsätze und die historischen Daten des Mandantenbestands; das System lernt mit jeder Buchung dazu. DATEV nennt den Schwerpunkt ausdrücklich: Der Service unterstützt beim Buchen elektronischer Kontoumsätze für wiederkehrende Sachkontobuchungen. Typische Fälle sind Miete, Leasing, Versicherungen oder Darlehensraten; DATEV selbst führt als Beispiel die Darlehensrate an.
Nach einer DATEV-Pressemitteilung vom 10.06.2026 wird der Service in über 100.000 Buchführungen bei rund 7.400 Kanzleien eingesetzt und erzeugt im Schnitt über 10 Millionen Buchungsvorschläge im Monat. Er ist damit für viele Kanzleien der naheliegende Ausgangspunkt, wenn Bankbuchungen automatisiert werden sollen.
Wichtig für die Einordnung: Der Service liefert Vorschläge. Als sicher eingestufte Vorschläge kann die Kanzlei laut Produktseite automatisch buchen lassen; DATEV empfiehlt, die Buchführung auch in diesen Fällen wie gewohnt zu prüfen. Die Verantwortung für die gebuchte Zeile liegt weiter bei der Kanzlei.
Wie entstehen die Buchungsvorschläge?
Die Kontoumsätze werden in Kanzlei-Rechnungswesen über das elektronische Bankbuchen bearbeitet. Beim Schritt „Buchungsvorschläge erzeugen“ gilt laut DATEV-Fachbeitrag diese Reihenfolge:
- Lerndatei und OPOS-Suche. Zunächst werden die Lerndatei, sofern sie aus dem bisherigen elektronischen Bankbuchen vorhanden ist, und die OPOS-Suche aus Kanzlei-Rechnungswesen herangezogen.
- KI-Vorschlag. Führen diese Suchen zu keinem Treffer, wird automatisch der im Rechenzentrum erzeugte Buchungsvorschlag der KI verwendet. Nach DATEV ist das in der Regel bei Sachkontobuchungen der Fall.
DATEV folgert daraus, das Ergebnis sei mindestens so gut wie vor der Aktivierung. In Einzelfällen verbessere der Service auch Zahlungsbuchungen, etwa wenn die Rechnung bereits nach DATEV Unternehmen online hochgeladen, aber noch nicht gebucht wurde. Außerdem kann der Service Informationen aus dem Verwendungszweck nutzen, um Buchungen aufzuteilen; DATEV nennt als Beispiel die Darlehensrate mit Vorschlägen für Zins und Tilgung.
In der Buchungsvorschlagsliste zeigt die Spalte AS die Herkunft, ein Statussymbol die Sicherheit des Vorschlags. Die Symbole laut Fachbeitrag:
| Symbol | Bedeutung laut DATEV |
|---|---|
| Robotersymbol | Buchungsvorschlag wurde durch den Automatisierungsservice (KI) erzeugt |
| Robotersymbol mit T-Kontozeichen | Durch den Automatisierungsservice erzeugt und automatisch gebucht |
| Monitorsymbol mit T-Kontozeichen | Durch lokale Verfahren in Kanzlei-Rechnungswesen (OPOS-Ausgleich, Lerndatei) erzeugt und automatisch gebucht |
| Grüne Glühlampe | Alle buchungsrelevanten Felder wurden als sicher eingestuft |
| Gelbes Fragezeichen | Für mindestens ein buchungsrelevantes Feld wurde ein Wert unsicher erkannt |
| Rotes Haltzeichen | Für mindestens ein buchungsrelevantes Feld konnte kein Wert aus dem Kontoumsatz ausgelesen werden |
| Kennzeichen an einzelnen Feldern | Unsichere oder leere Pflichtfelder der Buchungszeile sind markiert; als sicher eingestufte Felder tragen kein Kennzeichen |
Die Liste finden Sie laut DATEV unter Erfassen | Belege buchen | Buchungsvorschläge bearbeiten. Die Spalte AS lässt sich zusätzlich in der Primanota einblenden.
Lerndatei: behalten oder löschen?
Die Lerndatei Bank ist das bisherige, regelbasierte Verfahren. Die zugehörigen Einstellungen liegen laut DATEV Hilfe-Center (Dok.-Nr. 9211782) unter Stammdaten | Lerndatei | Bank, dort über den Link „Einstellungen Bank-Buchungsvorschläge erzeugen“. Für die Abstimmung offener Posten sind zwei Einstellungen wichtig:
- OPOS-Suche durchführen: Zahlungseingänge und Zahlungsausgänge werden den vorhandenen offenen Posten zugeordnet. Optional wird eine im Kontoauszug erkannte Rechnungsnummer auch ohne offenen Posten in das Belegfeld 1 übernommen.
- Skonto vorschlagen: Weicht der Zahlbetrag um höchstens 3 % vom Rechnungsbetrag ab, schlägt das Programm die Abweichung als Skonto vor, wenn das Kontrollkästchen aktiviert ist.
Kann weder über die Lerndatei noch über die OPOS-Suche ein Gegenkonto zugeordnet werden, vervollständigt das Programm den Vorschlag mit den dort hinterlegten Standardkonten.
Zum Verhältnis von Lerndatei und Service äußert sich DATEV im Fachbeitrag deutlich: Das Anlegen und Fortführen von Lerndateieinträgen sei mit dem Service nicht mehr erforderlich. Einträge für Sachverhalte, die die KI besser aufteilt, etwa Darlehensbuchungen, sollten gelöscht werden, weil sie den besseren Vorschlag der KI verhindern. Der Grund liegt in der Reihenfolge: Ein Treffer in der Lerndatei kommt zuerst zum Zug.
Löschen Sie nicht pauschal. Gehen Sie die Lerndatei je Mandat durch: Einträge für wiederkehrende Sachkontobuchungen sind Kandidaten für die Löschung. Einträge mit mandatsspezifischer Logik, etwa feste Zuordnungen bestimmter Zahler, sollten Sie erst entfernen, wenn die Vorschläge des Service über einen Monat geprüft wurden.
Voraussetzungen und Aktivierung
Die Aktivierung erfolgt je Bestand: Mandantenbestand öffnen und Bestand | Automatisierungsservices wählen. Der Bestand wird dabei auf Eignung geprüft; laut DATEV steht der Service am Folgetag zur Verfügung. Eine Bestellung im DATEV-Shop ist nach der Produktseite nicht nötig.
Die DATEV-Produktseite nennt vier Voraussetzungen:
- Abholung und Speicherung der Kontoumsätze über den DATEV Bankdatenservice; unter den Abrufwegen führt die Produktseite inzwischen auch das PIN/TAN-Verfahren auf,
- DATEV Unternehmen online, gleich in welcher Bearbeitungsform,
- Bearbeitung mit Offene-Posten-Buchführung,
- Archivierung der Daten im DATEV-Rechenzentrum.
Der ältere Fachbeitrag aus der Einführungsphase nannte zusätzlich die Kontenrahmen SKR03 oder SKR04 und den Automatisierungsservice Rechnungen; für diesen kündigte er bereits an, dass er als Voraussetzung entfällt. Maßgeblich ist deshalb die automatische Eignungsprüfung im Programm und die aktuelle Leistungsbeschreibung im DATEV Hilfe-Center.
Was kostet der Automatisierungsservice Bank?
Die DATEV-Preisliste für Kanzleien (Stand 10/2025) führt den Automatisierungsservice Bank unter der Art.-Nr. 24098 mit 0,03 € zzgl. USt, Einheit „Buchungsvorschlag“, monatliche Abrechnung. Der Bankdatenservice (RZ-Bankinfo, EBICS mit Speicherung im Rechenzentrum, Art.-Nr. 20490) ist eine eigene Position.
Die Fußnote der Preisliste beschreibt die Abrechnung so: Der Service erzeugt Buchungsvorschläge für alle Bankkontoumsätze, die über den DATEV Bankdatenservice bereitgestellt werden; je Bankkontoumsatz können mehrere Vorschläge entstehen, etwa bei Aufteilungen, und jeder erzeugte Buchungsvorschlag wird berechnet. Berechnet wird der Kanzlei. In Beiträgen Dritter wird die Einheit nicht einheitlich wiedergegeben; teils ist nur von Vorschlägen der KI die Rede, teils von jeder Bankbuchung. Nach dem Wortlaut der Fußnote ist mit mindestens einem berechneten Vorschlag je Kontoumsatz zu rechnen. Prüfen Sie den aktuellen Stand der Preisliste und Ihre DATEV-Rechnung.
| Rechenbeispiel für ein Mandat mit 420 Kontoumsätzen im Monat | Vorschläge | Kosten netto |
|---|---|---|
| Ein Vorschlag je Kontoumsatz | 420 | 12,60 € |
| Davon 35 Umsätze mit Aufteilung in zwei Vorschläge | 455 | 13,65 € |
Die Mengen sind Rechenannahmen und keine Erfahrungswerte; die Kosten des Bankdatenservice kommen hinzu. In beiden Fällen sind die Kosten des Service gering. Die eigentliche Kostenfrage ist die Arbeitszeit für Prüfung und Klärung der Fälle, die danach offen sind.
Welche Fälle bleiben typischerweise Handarbeit?
Aus der Reihenfolge ergibt sich, wo der Service ansetzt: beim KI-Vorschlag für Umsätze, die Lerndatei und OPOS-Suche nicht treffen, vor allem Sachkontobuchungen. Zahlungen auf offene Posten laufen weiter über die OPOS-Suche. Diese setzt nach dem DATEV Hilfe-Center voraus, dass Rechnungen mit einer Rechnungsnummer im Belegfeld 1 gebucht sind. Trifft die Suche nicht eindeutig, entsteht Klärungsbedarf. Die folgenden Fallgruppen sind allgemeine Erfahrungsbereiche der Abstimmarbeit, keine gemessenen Quoten:
| Fallgruppe | Warum sie Aufwand macht | Was zur Klärung nötig ist |
|---|---|---|
| Zahlung ohne verwertbare Rechnungsnummer | Der Verwendungszweck nennt keine oder eine abweichend geschriebene Nummer | Zuordnung über Zahler, Betrag und Fälligkeit; im Zweifel Rückfrage |
| Sammelzahlung auf mehrere Rechnungen | Ein Kontoumsatz, mehrere offene Posten; je Rechnung ist eine Zeile mit Belegfeld 1 nötig | Avis oder Kombinationssuche, etwa mit dem kostenlosen Sammelzahlungs-Finder; Prüfung auf Eindeutigkeit |
| Skonto und Kürzungen | Zahlbetrag und Rechnungsbetrag weichen ab; der Skontovorschlag der Lerndatei greift nur bis 3 % | Skontovereinbarung und Frist prüfen, Rest benennen |
| Teilzahlung, Überzahlung, Doppelzahlung | Der Posten wird nicht vollständig ausgeglichen oder es entsteht ein Guthaben | Restposten führen, Guthaben klären |
| Auszahlungen von Zahlungsdienstleistern | Nettobetrag nach Gebühren, der viele Einzelzahlungen enthält | Abrechnung des Anbieters, Verrechnungskonto |
| Zahlung eines Dritten | Der Kontoinhaber weicht vom Rechnungsempfänger ab | Nachweis der Zuordnung |
Ein Beispiel für die Kombination aus Sammelzahlung und Skonto. Die Kessler Holzbau KG (Debitor 10412) überweist am 20.10.2026 an das Mandat Nordlicht Medien GmbH 3.169,12 €. Offen sind RE-2026-0931 über 1.904,00 € und RE-2026-0947 über 1.329,80 €, zusammen 3.233,80 €. Die Differenz von 64,68 € entspricht 2 % Skonto je Rechnung: 38,08 € und 26,60 € (rechnerisch 26,596 €, kaufmännisch gerundet). Vereinfacht, SKR03:
Umsatz 1.865,92 S · Konto 1200 Bank · Gegenkonto 10412 · Belegfeld 1 RE-2026-0931 · Skonto 38,08
Umsatz 1.303,20 S · Konto 1200 Bank · Gegenkonto 10412 · Belegfeld 1 RE-2026-0947 · Skonto 26,60
// Kontrolle: 1.865,92 + 1.303,20 = 3.169,12 = Kontoumsatz; 38,08 + 26,60 = 64,68
Ob das Skonto berechtigt ist und über welches Konto und welchen Steuersachverhalt es läuft, ist mit der zuständigen Steuerberatung abzustimmen. Die Rechenschritte für solche Fälle beschreibt der Beitrag Sammelzahlung in DATEV auflösen und ausziffern.
Wie organisiert die Kanzlei den Rest?
Der Service verlagert die Arbeit von der Erfassung zur Prüfung und Klärung. Damit das planbar bleibt, hilft eine feste Ordnung:
- Rechnungen zuerst. Ausgangs- und Eingangsrechnungen mit Rechnungsnummer im Belegfeld 1 buchen, bevor Buchungsvorschläge für die Bank erzeugt werden. Sonst findet die OPOS-Suche nichts.
- Vorschläge nach Herkunft und Sicherheit sichten. Vorschläge ohne Kennzeichen an den Feldern zügig prüfen, gekennzeichnete Felder gezielt bearbeiten.
- Klärfälle trennen. Was sich nicht aus Kontoumsatz und OPOS entscheiden lässt, kommt auf eine Klärliste mit Betrag, Zahler, Verwendungszweck und konkreter Frage. Ob und über welches Verrechnungskonto ungeklärte Zahlungen bis dahin geführt werden, legt die Kanzlei fest.
- Kontrollen am Monatsende. Saldo des Bankkontos gegen den Kontoauszug, OPOS-Konten auf nicht ausgeglichene Paare, Verrechnungskonten auf Restsalden.
- Kapazität zuordnen. Festlegen, wer die Klärfälle bearbeitet: Sachbearbeitung, eine feste Abstimmstelle in der Kanzlei oder ein Dienstleister.
Abstimmwerk übernimmt als Dienstleister der Kanzlei genau diesen Teil: Kontoumsätze zuordnen und kontieren, Zahlungen über Belegfeld 1 und Personenkonto den offenen Posten zuordnen, Sammel-, Teil- und Skontozahlungen aufteilen und Ungeklärtes mit Rückfragen in eine Klärliste geben. Die Übergabe erfolgt als DATEV-Buchungsstapel oder per Fernzugriff im DATEV der Kanzlei; Festschreiben und Abschluss bleiben dort. Details stehen auf der Seite Bankbuchungen in DATEV als Dienstleistung für Kanzleien. Wie dabei zwischen automatischer Zuordnung, Prüffall und Klärfall unterschieden wird, erläutert der Beitrag zur Konfidenz in der Bankabstimmung.
Service und Dienstleistung schließen einander nicht aus. Der Service erzeugt Vorschläge für wiederkehrende Sachkontobuchungen; die Abstimmung der Zahlungen gegen offene Posten ist eine eigene Aufgabe, die jemand erledigen und verantworten muss.
Bevor die Kanzlei den Automatisierungsservice für ein Mandat bestellt, lohnt es sich, Lerndatei und offene Posten durchzusehen und ungenaue Einträge zu bereinigen, denn laut DATEV (Dok.-Nr. 1023907) können ungenaue Lerndateieinträge bessere Vorschläge verhindern. Wie wir ein Mandat darauf vorbereiten: Mandat optimieren. Die Tasten und Lerndatei-Funktionen für Ihr Team: Schneller buchen in DATEV.
Quellen und Stand
Stand: 11.11.2026. Alle Quellen abgerufen am 11.11.2026. Der DATEV-Fachbeitrag enthält Angaben aus der Einführungsphase des Service; Voraussetzungen und Preise können sich geändert haben.
- DATEV: Automatisierungsservice Bank (Produktseite: Voraussetzungen, automatisches Buchen)
- DATEV: Fachbeitrag DATEV Automatisierungsservice Bank
- DATEV-Shop: Automatisierungsservice Bank, Art.-Nr. 24098
- DATEV-Preisliste für Kanzleien, Stand 10/2025 (PDF)
- DATEV-Pressemitteilung vom 10.06.2026: Starkes Wachstum bei KI-Services für das Rechnungswesen
- DATEV Hilfe-Center, Dok.-Nr. 1023907: DATEV Automatisierungsservice Bank (Überblick), Stand 14.07.2026, abgerufen am 12.11.2026
- DATEV Hilfe-Center, Dok.-Nr. 9211782: Einstellungen für Bank-Buchungsvorschläge erzeugen festlegen
- DATEV Hilfe-Center, Dok.-Nr. 1036102: Zahlungen buchen in den DATEV-Rechnungswesen-Programmen
Häufige Fragen
Was kostet der DATEV Automatisierungsservice Bank?
Die DATEV-Preisliste für Kanzleien (Stand 10/2025) nennt für die Art.-Nr. 24098 einen Preis von 0,03 € zzgl. USt je Buchungsvorschlag bei monatlicher Abrechnung. Laut Fußnote entstehen Vorschläge für alle Bankkontoumsätze aus dem Bankdatenservice, und jeder erzeugte Vorschlag wird berechnet. Der Bankdatenservice kostet gesondert. Prüfen Sie den aktuellen Stand der Preisliste.
Soll ich die Lerndatei löschen, wenn der Service aktiv ist?
DATEV empfiehlt im Fachbeitrag, Lerndateieinträge zu löschen, die den besseren Vorschlag der KI verhindern, etwa für Darlehensbuchungen. Hintergrund ist die Reihenfolge: Lerndatei und OPOS-Suche greifen vor dem KI-Vorschlag. Sinnvoll ist eine Durchsicht je Mandat statt einer pauschalen Löschung; mandatsspezifische Einträge sollten erst nach einer Prüfphase entfernt werden.
Gleicht der Service offene Posten automatisch aus?
Zahlungen auf offene Posten laufen laut DATEV weiterhin zuerst über die OPOS-Suche in Kanzlei-Rechnungswesen. Der KI-Vorschlag wird verwendet, wenn Lerndatei und OPOS-Suche keinen Treffer liefern, in der Regel bei Sachkontobuchungen. Voraussetzung für den Ausgleich bleibt, dass Rechnung und Zahlung dieselbe Rechnungsnummer im Belegfeld 1 und dasselbe Personenkonto tragen.
Bucht der DATEV Automatisierungsservice Bank automatisch?
Nur auf Wunsch der Kanzlei. Laut DATEV kann sie als sicher eingestufte Vorschläge automatisch buchen lassen; in der Spalte AS tragen diese Zeilen ein Robotersymbol mit T-Kontozeichen. Vorschläge mit unsicheren oder leeren Feldern sind gekennzeichnet und werden von der Kanzlei bearbeitet. DATEV rät, die Buchführung auch bei automatisch gebuchten Zeilen wie gewohnt zu prüfen. Die Verantwortung bleibt bei der Kanzlei.
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